临沂双堠水库工程在取得立项批复总投资115.93亿元后，以可行性研究报告为依据就工程概况、项目资金需求等方面积极与各意向银行对接，目前已取得中、农、工、建四大行批复项目贷款额度并使用，解决项目前期资金到位不足问题，推动项目前期工作开展，现就经验做法作如下汇报：

一是推动项目相关手续批复，完善银行融资前置要件，深入研究可行性研究报告、项目收益及还款来源等问题，推动银行顺利批复贷款；

二是根据水利部下发《中国建设银行关于金融支持水利基础设施建设的指导意见》：“在资本金比例方面，水利项目资本金比例要求一般执行20%，对符合国家有关规定的社会民生补短板水利基础设施项目，在投资回报机制明确、收益可靠、风险可控的前提下，可再适当降低最多5个百分点。”因提款额度受资本金到位比例限制，与各银行商谈将资本金比例控制在18%-23%左右，有利于以低资本金到位率获得较多的提款额度；

三是取得多家银行贷款批复，形成各银行竞争态势，推动银行批复较长还款周期、合理有利的还款方式、较低或调整较低的贷款利率，择优选择，减轻项目建设的资金压力；

四是项目前期设置项目前期贷，提款条件较为宽松，不受项目进度限制、不受或少受项目到位资本金比例影响；

五是积极运用存款资金在其银行落地的方式，与银行洽谈互惠互利合作，推动项目贷款批复、低利率调整。

六是银行贷款通过建设期砂石资源处置收益以及运营期卖水、发电等收益偿还，各银行批复情况如下：

（1）农业银行批复最高贷款额度10亿元，其中包含5亿元项目前期贷，还款期30年，批复浮动利率3.85%，后下调至3.35%，已提款5亿元；

（2）中国银行批复最高贷款额度8.4亿元，其中包含6亿元项目前期贷，还款期30年，批复浮动利率3.65%，后下调至3.4%，已提款1.63亿元；

（3）建设银行批复最高贷款额度18亿元，还款期30年，批复浮动利率3.35%，已提款0.98亿元；

（4）工商银行批复最高贷款额度20亿元，还款期30年，预计批复浮动利率3.3%，目前就资本金设置比例正与省行对接，暂未提款。

                                  临沂市水利局